民生银行沈阳分行法治民生建设再普新篇章

提升法治能力彰显法治价值

----民生银行沈阳分行法治民生建设再普新篇章

党中央提出“依法治国”基本方略以来，中国民生银行响应法治时代召唤，率先在同业中提出“依法治行”理念，力求以法治思维、方法、能力促进自身重塑与提升。2017年-2019年沈阳分行积极响应、贯彻总行部署，立足辽沈区域实际，全面落实《法治民生建设纲要》。经过三年的扎实推进，沈阳分行法治机制建设持续强化、法治基础管理不断夯实、法治支撑作用有效发挥、法治意识和理念持续增强、法治化进程取得明显进步。2020年是中国民生银行沈阳分行成立八周年，更是沈阳分行新旧发展模式转换、经营效益触底反弹的转折之年，分行将以落实总行《2020-2022年法治能力提升规划》为契机，助力分行新阶段、新目标、新举措的落地实施，进一步推进分行法律风险管理转型提升，增强分行法治能力，提升全面依法经营管理实效。

一、进一步优化法治基础体系

1、完善更加有效的法律风险管理体系。一是完善全覆盖的法律风险管理职责分工。牢固夯实业务一线严格依法操作、主管部门监督指导、法律部门专业把关，各司其职、相互协同的法律风险管理基础。二是建立全业务覆盖的法律风险管理制度。针对公司、零售、金融市场等重点业务和风险管理、清收处置等重点环节，优化法律风险管理基本制度，明确法律基本底线，将法律风险管理全面融入业务经营管理。三是强化全流程覆盖的法律风险过程管理。推动法律风险管理举措落地业务营销、审批、管理、处置全流程，以及检查、整改、问责、追偿等各环节，形成法律风险管理闭环。

2、确立指导有力的法律风险政策。一是准确把握法治政策新动向、法治建设新变化和法律风险新资讯，及时实现外部信息整合内化，支撑经营管理决策，精准导航业务发展。二是围绕全行经营管理重大法律事项，形成明确法律风险判断与导向；同步监测业务运行法律风险，总结风险类型与防范措施，形成清晰有力的法律风险政策，指导各机构和业务条线提升法律风险管理水平。

3、强化法治能力综合考核评估。一是科学设置法治考核指标，加大经营机构绩效考评体系法治权重，实施经营机构与负责人法治能力双考核，以定性与定量结合的考评促进经营管理改进提升。二是增强法治考核过程控制和质量控制。加强评价过程的痕迹化管理和监督复核力度，实现评价工作标准化、流程化，确保评价结果准确、客观、公正。三是优化法治考评结果运用。将法治作为影响评价对象“位子”和“票子”的重要考量因素，将评价结果挂钩机构绩效考核与授权权限，挂钩负责人业绩薪酬与职务晋升，挂钩员工业绩奖励与行员等级，推动落实重大违法事项一票否决，形成绩效考评正确导向。

二、提升法治支撑战略转型能力

1、全面提升民企战略业务的法治能力。一是全面梳理、准确识别民企客群金融业务法律风险，挖掘风险根源，精准设置民企客户金融业务的法律“安全带”，建设多层次民企法律风险管理标准与策略，支持民企战略业务风险识别与预防。二是响应民企客户对服务效率和服务多样性的需求，实施高效快捷的民企法律服务。对内完善民企业务标准文本体系、开辟民企业务绿色通道、建立重点客户和项目专项支持通道，全面提升服务质效；对外通过重点民企客户“金融法律顾问”服务、民企金融法律风险防范指导等方式，突破传统法律服务模式，为民企客户提供增值法律服务。

2、全面提升不良资产经营的法治能力。一是发挥法律优势助力不良资产创新经营。全面加强法律服务对不良资产经营合作模式探索、内外部利益平衡、经营方案制定、交易结构搭建的支持，促进不良资产经营合法合规创造利润。二是坚持灵活运用运用法治方法压降不良。整合行内外法律信息数据资源，通过行内外数据共享，精准识别逃废债隐患；交流总结逃废债典型方式、方法，整理清收典型案例，推广应对逃废债有效举措。

三、提升关键法律风险管控能力

1、推动授权管理法治化。一是建立挂钩法治效能的差异化授权管理制度。综合评定受权人与受权机构的法治思维、法治能力和法治状况，有效匹配法治能力与授权权限。二是建立授权内容与权限外观相一致的管理机制，重点规范分支机构负责人和市场营销人员的职务行为，合理公示权限，严防个人越权导致机构责任。三是强化授权监督管理。定期检视授权执行情况，并根据检视情况完善制度、发起问责，防范决策行为或业务办理超越授权风险。

2、提升重大法律风险处置能力。一是制定以我行正当权益保护为核心的处置规范。界定参与机构职责、理顺流程、明确标准，做到重大法律风险事件应对以准确的法律判断为前提，确保应对方案设计、应对操作、对外声明等环节法律风险防范措施先行。二是确立重大法律风险处置专业主导机制。对以法律风险为主的重大事件处置，实行法律专业主导、事发机构及职能部门配合的高效处置机制。

3、强化全行诉讼案件管理。一是进一步完善全行诉讼案件统一管理，在坚持分级管理基础上，加强对疑难复杂案件以及跨机构、跨区域案件处置的支持与指导，确保我行权益得到有效维护。二是完善诉讼案件外聘代理律师管理，进一步细化外聘律师选聘流程，落实外聘律师代理过程与结果考核，充分发挥外聘律师对诉讼案件的支持作用。

四、提升深化法治民生文化建设

1、扎实培养法治信仰与法治习惯。一是进一步完善法治培训机制，优化分行、支行、员工各个横向层面和专业纵向条线相结合的“三横一纵”培训体系，实现法治培训常态化和培训对象全覆盖，将法治培训纳入员工必备科目，提高培训积分比重。二是组织高级管理人员定期学法讲法，分行每年至少举办两期机构各层级负责人法治专题讲座或培训班，组织开展领导班子成员法治巡讲，加强对辖内机构和员工的普法培训，以管理人员率先垂范、以身作则，引领全行人员尊法、学法、守法、用法。三是围绕各业务岗位履职法治能力需求，分条线组织业务法治知识与法律风险管理能力提升培训，促进各条线员工提升运用法律防范风险、发展业务的能力。

2、不断丰富民生品牌的法治元素与内涵。一是大力挖掘与宣传全行法治建设典型机构、典型事件、典型人物、典型经验，对内形成先进引领、后进追赶的良好氛围。二是积极参加立法、司法系统与监管部门组织的立法与监管规范等重大问题研讨、政策研究，为金融法律法规、司法机关裁判规则、行政部门管理制度建设建言献策，提升我行专业影响力。

五、提升法治建设的专业组织能力

1、完善法律风险管理组织。一是落实全行效能提升计划，优化法律部门职能配置与团队编制标准，确保落实法律部门独立设置、职能配置、团队编制“三到位”。二是全面实施法律岗位资质准入和技术资格评定。实施法律部门负责人法律专业准入标准，推行法律专业人员技术资格评定标准，打通法律职业发展通道。三是开展专业履职常态化评价考核。确立法律专业人员评价指标，组织开展法律专业人员履职效能评价，实行法律团队工作奖罚对标、升降对标，激发团队激情与创造力，提升团队履职成效。

2、打造法治专业团队核心能力。一是围绕分行战略转型、业务发展与风险管理需求，重点提升法律团队的计划、组织、协调等宏观、中观管理能力与微观处置能力，打造有方向感、有大局感、有本领的法律工作中坚力量。二是围绕重点新法新规解读、法律风险处置、法律权益维护等，持续开展法律风险管理技能培训，持续提升全行法律条线对法律风险的预防预控能力。三是定期组织法律专业人员，开展与分行发展战略、热点业务、新型业务、资产保全相关的法律问题研究和交流，增强法律专业人员稳、准、快服务一线需求、解决一线问题、打赢法律维权硬仗、做民生银行守护神的专业能力。

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